首席风险官密集上岗，多家银行加码风险管理架构

　　来源：华夏时报

　　开年以来，多家银行加码风险管理架构。

　　2月24日，光大银行发布公告称，聘任马波担任该行首席风险官，其任职资格待国家金融监管总局核准后生效。据悉，这是光大银行首次设立首席风险官一职，此前该行设有“风险责任人”职位，由副行长杨兵兵自2021年10月起兼任。

　　记者关注到，近期已有包括郑州银行、华夏银行、重庆银行、兴业银行在内的多家银行相继迎来了各自的新任首席风险官。作为银行内部负责全面风险管理的高管，首席风险官的主要职责在于评估和管理各类风险，从而确保银行能够稳健运营。

　　业内人士普遍认为，设立首席风险官是银行业应对日益复杂的风险环境、提升自身治理能力的重要举措之一。

　　多家银行迎来新任首席风险官 履职者具备丰富管理经验

　　2月24日，光大银行发布公告称，董事会同意聘任马波为该行首席风险官，其任职资格将在获得国家金融监管总局核准后正式生效。

　　马波作为光大银行的“老将”，拥有26年行内工作经验，职业履历覆盖稽核、信贷控制、风险管理及智能风控等多个重要领域。据公告信息显示，马波现任光大金融研究院院长、风险管理部总经理兼智能运营中心总经理。其未持有该行股票，与该行董事、监事、其他高级管理人员、实际控制人及持股5%以上的股东不存在关联关系。

　　记者注意到，近期已有多家银行迎来新任首席风险官，履任人具备复合背景，且多为内部提拔。

　　2月13日，郑州银行宣布聘任潘峰为首席风险官。潘峰自1993年加入该行，在总行办公室、董事会风险管理办公室等核心部门担任过负责人，现任总行董事会战略发展部总经理、董事会风险管理办公室主任兼新密郑银村镇银行股份有限公司董事长。

　　2月11日，华夏银行亦发布公告宣布聘任刘小莉为该行首席风险官。刘小莉曾任华夏银行计划财务部副总经理、风险管理部总经理、授信审批部总经理等。

　　2024年12月21日，重庆银行发布公告宣布聘任王伟列为该行首席风险官。王伟列历任客户经理、支行行长助理、支行行长等职，具备丰富的一线业务经验，于2023年2月起任重庆银行内控合规部总经理。2月26日，国家金融监管总局披露这一任职资格已被核准。

　　值得关注的是，在首席风险官之外，华夏银行亦设立了首席合规官一职，形成“双首席”局面。

　　金融监管持续收紧 独立风控成趋势

　　今年2月，国家金融监管总局正式核准杨宏华夏银行首席合规官的任职资格。据悉，这是银行业首例正式获批的首席合规官。

　　首席合规官与首席风险官的概念均在相关文件中有所体现。

　　2024年12月，国家金融监管总局发布《金融机构合规管理办法》（下称《办法》）明确规定，金融机构应当在机构总部设立首席合规官，纳入高级管理人员行业，接受董事长和行长（总经理）直接领导，向董事会负责。

　　2016年9月，银监会印发《银行业金融机构全面风险管理指引》（下称《指引》），提到规模较大或业务复杂的银行业金融机构应当设立风险总监（首席风险官），并将其纳入高级管理人员行列。

　　两份文件均对职位的独立性作出了指示。

　　《办法》对首席合规官给予充分的履职保障，包括参会权、知情权、调查权、询问权、建议权、预警提示权以及相对独立的考核评价体系等，并按照权责对等原则设定相关义务。《办法》同时要求，首席合规官不得分管前台业务、财务、内部审计等可能产生利益冲突的部门。

　　《指引》提出应当赋予相关风险管理部门充足的资源、独立性、授权，以满足履行风险管理职责的需要。首席风险官直接向董事会报告全面风险管理情况，独立于业务操作和经营条线，保障风险管理决策不受业务部门干预。

　　对于二者之间的区别，业内人士普遍认为，首席风险官主要负责全面风险管理，统筹规划并实施整体风险管理框架，侧重于全生命流程的风险识别、分析与处置工作；而首席合规官则更加侧重于合规风险，确保金融机构严格遵守法律法规和监管要求，属于事前预防性质的工作。

　　记者咨询银行业从业人员了解到，此前银行内部存在负责类似工作的岗位，但往往未进行分设或冠以相关名称。

　　随着首席合规官与首席风险官的分设，二者的职责边界也引起关注，专家提醒应对此进行合理规划。

　　招联金融首席研究员董希淼向记者指出，首席合规官与首席风险官职责交叉较多。“设立过多的高管岗位，高管团队内部分工过细，可能会增强内部沟通协调成本。”董希淼表示。

　　业内人士分析认为，设立首席合规官与首席风险官不仅是银行为了应对监管压力的措施，更是其主动适应行业变革、强化风险管理的战略选择。在金融科技深入发展与风险复杂化的挑战下，独立风控职能的权威化、技术化将成为银行业高质量发展的关键议题。